Conseils pour bien préparer ses impôts en travail autonome

Bien que le mois de mars soit synonyme de relâche scolaire et de début du printemps, il ne faut pas oublier qu’une obligation fiscale est à notre portée ! Et oui, c’est la saison des impôts qui débute pour des millions de canadien.nes. et donc, pour des milliers d’intervenant.es.

Pour optimiser son temps et son retour d’impôt, il est fortement suggéré de tenir sa comptabilité chaque mois ou chaque trimestre, afin que celle-ci demeure à jour. Ceci demande de la rigueur, mais permet d’éviter de rendre l’exercice fastidieux, tout en réduisant les risques d’oublier des transactions.

Pour ce faire, dans Psylio, dirigez-vous dans l’onglet finances, puis dans portrait global. Vous serez ainsi en mesure d’ajouter toutes les transactions reliées à votre pratique autonome, autant pour la compilation de vos revenus que de vos dépenses.

Il faut savoir que le système fiscal canadien repose sur l’autocotisation. Cela implique que c'est votre responsabilité de déclarer vos revenus et de déduire vos dépenses afférentes. Vous devez préparer ce qu’on appelle un rapport des résultats afin d’indiquer les revenus générés par votre pratique professionnelle ainsi que les dépenses, comme les assurances, les cotisations, le permis et autres. De cette façon, si vous arrivez bien préparé avec un rapport des résultats à remettre à votre comptable, celui.celle-ci sera en mesure d’analyser immédiatement votre situation, en évitant toute forme de saisie manuelle de vos factures. Une optimisation du travail et donc, une économie de temps, autant pour vous que pour votre comptable, est ainsi réalisée!

En tant qu’utilisateur.trice de Psylio, la plateforme est en mesure de générer un rapport global de toutes vos transactions, en incluant vos revenus et vos dépenses, et ce, selon les dates de votre choix. Pour ce faire, dirigez-vous dans l’onglet finances, puis dans rapport.

En guise d’aide-mémoire, voici quelques exemples de dépenses déductibles pour les travailleur.ses autonomes:

• Frais d’utilisation du cellulaire;
• Frais automobile pour déplacement d’affaires (essence, assurance, permis, etc.);
• Intérêts et frais bancaires;
• Frais de bureau (papeterie, internet, frais de logiciels, etc.);
• Coût des équipements comme l’ordinateur (cette dépense est amortissable);
• Frais de l’utilisation de la résidence personnelle si certains critères sont répondus.

Il ne faudrait pas non plus oublier la gestion des taxes (TPS et TVQ), qui s'applique à certains professionnel.les. Il est primordial toutefois de se questionner sur la nature de son service et si celui-ci est exonéré, détaxé ou taxable. Je vous suggère de consulter un.e comptable ou un.e fiscaliste à cet effet.

Pour générer un rapport de taxes dans Psylio, dirigez-vous dans l’onglet finances, puis dans rapport. Sélectionnez ensuite l’onglet taxes. Indiquez simplement la date de début et la date de fin du rapport.

Votre préparation ne prend pas fin après avoir déterminé votre revenu net de travailleur.se autonome. Il existe une panoplie de déductions et de crédits d’impôts qui sont accessibles à tous et à toutes.

Voici une liste d’exemples d’éléments que vous devez préparer pour vos impôts :

• Reçu de cotisation REER;
• Reçu pour frais de garde d’enfants;
• Intérêts sur prêts étudiants;
• Frais médicaux non remboursés par une assurance (médicaments, dentiste, physiothérapie et plusieurs autres);
• Reçu pour dons de bienfaisance.

Quelle est la date limite pour produire ma déclaration d’impôts?

Quelques dates importantes sont à retenir. La date limite de production pour transmettre sa déclaration de revenus est le 30 avril de chaque année. Il y a cependant une exception pour les travailleur.ses. autonomes qui ont jusqu’au 15 juin pour transmettre leur déclaration. Cependant, la date limite de paiement est le 30 avril pour tous et toutes. Ainsi, si vous transmettez votre déclaration et payez votre solde le 15 juin, vous aurez tout de même des intérêts du 1er mai au 15 juin, mais vous éviterez la pénalité pour production tardive.

Et pourquoi commençons-nous la période d’impôt au mois de mars ? Parce que chaque institution, employeur, fiducie et autres pourvoyeurs de fonds ont jusqu’au 28 février pour produire les différents feuillets de renseignements comme le populaire T4 pour les salarié.es. Bref, les contribuables ont tous les renseignements nécessaires pour la production de leurs impôts au mois de mars.

Quels autres conseils seraient bons à savoir?

Si votre revenu net de travailleur.se autonome annuel est plus élevé que le coût qui permet de subvenir à vos besoins personnels (hypothèque, épicerie, loisirs, garderie, animaux, etc.), il est fortement suggéré d’étudier la possibilité d’incorporer votre pratique. Il est toutefois important que votre ordre professionnel permette la pratique en société incorporée, n’hésitez pas à vous informer auprès de ces instances.

Finalement, vous avez toujours la possibilité de produire votre propre déclaration de revenus. Je vous conseille toutefois, en tant que travailleur.se autonome, de consulter un comptable pour optimiser les dépenses d’entreprise. De plus, celui.celle-ci peut vous aider à vous préparer convenablement en vous fournissant une liste des éléments à lui présenter.

La clé est de choisir le bon service professionnel pour vous accompagner!

Téléchargez notre aide-mémoire gratuit pour bien préparer votre déclaration : Optimiser son retour d’impôt en tant que travailleur·euse autonome

Kévin Gauthier

Kévin est fiscaliste et comptable professionnel agréé chez Axiome CPA. Sa mission est d’accompagner et de conseiller les chefs d’entreprises dans leur structure financière. Il se spécialise en planification et optimisation fiscale de PME ainsi qu’en relève et démarrage d’entreprise.

À propos de l’auteur

Caroline Cormier

Spécialiste des produits Psylio/ÉVIO, M.Ps. Éd.

Spécialiste passionnée de la transformation numérique dans les écoles, Caroline occupe actuellement le poste de Propriétaire de produit et spécialiste en implantation des technologies chez Optania. Son parcours unique lui a permis d’acquérir une expertise précieuse dans linnovation interprofessionnelle.

Titulaire d’une maîtrise en psychoéducation, Caroline a débuté sa carrière en tant que psychoéducatrice dans les écoles primaires et secondaires. Son expérience lui a permis de développer une compréhension approfondie des besoins des élèves et des enseignants. Son parcours l’a ensuite amenée à vouloir intégrer des outils numériques dans les écoles pour moderniser les méthodes de travail et d’accompagnement auprès des élèves.

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